Ten przewodnik wyjaśnia, jak korzystać z transakcji zaplanowanych, aby planować przyszłe przychody i wydatki.
W przeciwieństwie do zwykłej transakcji, zapisywanej jednorazowo, transakcja zaplanowana powtarza się według określonego harmonogramu (np. miesięczna pensja, cotygodniowy rachunek lub roczna składka ubezpieczeniowa).
Jej główne zadania to oszczędzanie czasu przy wprowadzaniu danych oraz prognozowanie przyszłych sald, dzięki czemu widzisz wpływ nadchodzących rachunków na swoje finanse, zanim nastąpią.
Dodatkowe dane transakcji zaplanowanych
Poniżej znajdziesz pola dodatkowe w porównaniu ze zwykłą transakcją.
• Powtarzaj co
Określa częstotliwość powtórzeń. Możesz wybrać liczbę i okres. Na przykład „Powtarzaj co: 1 miesiąc” oznacza rachunek miesięczny.
• Liczba powtórzeń
Określa, kiedy transakcja przestaje się powtarzać. Wartość 0 oznacza powtarzanie bez końca, aż do usunięcia transakcji.
• Automatyczne potwierdzanie
Włączone: w dniu płatności transakcja zostanie automatycznie dodana do listy transakcji, bez żadnego działania z Twojej strony.
Wyłączone: potwierdzanie ręczne. W dniu płatności aplikacja poprosi Cię o potwierdzenie przed dodaniem transakcji do listy. Przydaje się to przy rachunkach o zmiennej kwocie.
• Czy to subskrypcja?
Włącz tę opcję dla usług subskrypcyjnych. Transakcja pojawi się wtedy w osobnym panelu Subskrypcje, co ułatwi jej śledzenie.
Przewodnik:
strona subskrypcji
Uwagi ogólne
Kwota poszczególnych powtórzeń nie jest wliczana do salda powiązanego konta aż do dnia wygenerowania transakcji.
Przyszłe powtórzenia zobaczysz na stronie Kalendarz oraz na liście transakcji w budżecie lub na karcie kredytowej.
Pełny obraz wszystkich przyszłych przepływów pieniędzy i sald znajdziesz na stronie wykresów „
Czas (przyszłość)”.
Przykład
Kupujesz sprzęt AGD za 1000,00 zł i płacisz za niego w 5 ratach miesięcznych.
- Kwota: 200,00 zł
- Powtarzaj co: „1” i „Miesiąc”
- Liczba powtórzeń: 5
Po co dodawać transakcję zaplanowaną do konta synchronizowanego z bankiem?
Bank i tak w końcu prześle ostateczną transakcję, ale dodanie jej jako transakcji zaplanowanej daje ważną przewagę: prognozowanie.
Dzięki temu aplikacja pokazuje przewidywane przyszłe saldo konta. Planując nadchodzące rachunki, masz pewność, że wystarczy Ci środków, i unikasz niespodzianek.