Ce guide explique comment utiliser les transactions programmées pour planifier vos revenus et dépenses à venir.
Contrairement à une transaction classique, enregistrée une seule fois, une transaction programmée se répète selon un calendrier précis (par ex. un salaire mensuel, une facture hebdomadaire ou une assurance annuelle).
Elles servent surtout à gagner du temps lors de la saisie et à prévoir vos soldes futurs, pour voir l'effet des factures à venir sur vos finances avant qu'elles n'arrivent.
Données supplémentaires des transactions programmées
Voici les champs supplémentaires par rapport à une transaction classique.
• Se répète tous les
Définit la fréquence de répétition. Vous pouvez choisir un nombre et une période. Par exemple, "Se répète tous les : 1 mois" correspond à une facture mensuelle.
• Nombre de fois
Détermine quand la transaction cesse de se répéter. Avec la valeur 0, elle se répète indéfiniment jusqu'à ce que vous la supprimiez.
• Confirmation automatique
Activée : la transaction est ajoutée automatiquement à votre liste de transactions à sa date d'échéance, sans aucune action de votre part.
Désactivée : confirmation manuelle. À la date d'échéance, l'application vous demande de confirmer avant de l'ajouter à votre liste de transactions. C'est utile pour les factures au montant variable.
• C'est un abonnement ?
Activez cette option pour les services par abonnement. La transaction apparaîtra alors dans le tableau de bord dédié aux abonnements, pour un suivi plus simple.
Guide :
page des abonnements
Considérations générales
Le montant de chaque répétition n'est pas pris en compte dans le solde du compte associé avant la date à laquelle la transaction est générée.
Vous pouvez voir les répétitions à venir sur la page Calendrier et dans la liste des transactions d'un budget ou d'une carte de crédit.
Pour une vue complète de tous les mouvements d'argent et soldes à venir, consultez la page de graphiques "
Temps (Futur)".
Exemple
Vous achetez un appareil électroménager à 1 000,00 € et le payez en 5 mensualités.
- Montant : 200,00 €
- Se répète tous les : "1" et "Mois"
- Nombre de fois : 5
Pourquoi ajouter une transaction programmée à un compte synchronisé avec ma banque ?
Même si votre banque finira par transmettre la transaction définitive, l'ajouter comme transaction programmée vous offre un avantage précieux : la prévision.
L'application peut ainsi vous montrer le solde prévu de votre compte dans le futur. En anticipant les factures à venir, vous vous assurez d'avoir suffisamment de fonds et vous évitez les mauvaises surprises.